З 01 червня 2025 року в Україні набудуть чинності нові обмеження на карткові перекази між фізичними особами.
Йдеться про перегляд лімітів, передбачених меморандумом, який у грудні 2024 року підписали 44 банки та дві фінансові компанії — NovaPay і RozetkaPay. Угода спрямована на протидію фінансовим злочинам та дроп-схемам, що створюють загрози для економіки та національної безпеки.
Учасники меморандуму домовились про поступове посилення контролю за вихідними переказами та поділ клієнтів на три групи ризику: низький, середній та високий. Із червня поточного року для клієнтів із низьким і середнім ризиком ліміт зменшиться з 150 тис. грн до 100 тис. грн на місяць. Для осіб із високим ризиком залишиться чинна межа — 50 тис. грн. Зміни не торкнуться клієнтів з підтвердженими доходами, волонтерів та благодійних організацій.
«Меморандум не посилює фінансовий моніторинг та оцінювання клієнта в банках і не запроваджує додаткових обмежень для клієнтів»,
— заявив голова НБУ Андрій Пишний.
Підписаний меморандум також передбачає обмеження на кількість відкритих рахунків в одній валюті — не більше трьох для клієнтів без підтверджених доходів. Водночас це не стосується зарплатних, кредитних, депозитних рахунків та рахунків, пов’язаних із державними програмами.
Щоб перевищити новий ліміт переказів, клієнтам доведеться надати документи, що підтверджують джерело і розмір доходу. Приймаються електронні форми довідок ОК5, ОК7, податкові декларації, зарплатні відомості, документи з держорганів або підтвердження волонтерської діяльності. За наявності таких документів банки можуть скасувати обмеження або встановити персоналізований ліміт.
