Національний банк пропонує змінити підхід до виявлення підозрілих операцій. Банки аналізуватимуть не лише окремі платежі, а й звичну фінансову поведінку клієнта. Враховуватимуть суми та частоту переказів, час і місце операцій та інші параметри. Суттєві відхилення від такого профілю можуть стати підставою для додаткової перевірки.
Проєкт НБУ містить 16 ознак ризикової поведінки. Серед них велика кількість карток, численні перекази за короткий час, транзит коштів, використання особистої картки для бізнесу та надходження від багатьох людей. Банки зможуть встановлювати додаткові ліміти. Після ухвалення постанови вони матимуть 90 днів для запровадження нових процедур.
