З 1 лютого 2025 року в Україні запроваджуються нові ліміти на грошові перекази, що охоплюють 44 банки та дві платіжні системи. Ці зміни є частиною ширшої ініціативи з боротьби з шахрайством у фінансовій сфері та адаптації українського ринку платіжних послуг до європейських стандартів.
Розглянемо, як саме вплинуть нововведення на користувачів, а також які заходи безпеки впроваджують банки.
Підписання меморандуму: крок до прозорості фінансового ринку
За словами Сергія Наумова, голови правління Ощадбанку, нові обмеження базуються на Меморандумі про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Підписаний у грудні минулого року ключовими фінансовими інститутами України, цей документ має на меті забезпечити високий рівень безпеки фінансових операцій та знизити ризик шахрайських схем. Завдяки чітким правилам та вимогам, банки зобов’язані впровадити стандартизовані підходи до моніторингу фінансових операцій.
Як нові ліміти допомагають боротися з шахрайством
Одним із головних завдань впровадження нових лімітів є зменшення ризику шахрайства. Банки, які підписали меморандум, тепер повинні впровадити системи фінансового моніторингу, що дозволяють оперативно виявляти підозрілі операції. Якщо клієнт не може надати документально підтверджений дохід, банк буде змушений встановити ліміти на фінансові операції, такі як перекази через Р2Р чи IBAN. Це сприятиме посиленню контролю за грошовими потоками та підвищенню загальної безпеки фінансової системи.
Стандартизовані підходи до фінансового моніторингу
Нові правила вимагають від банків застосування єдиних стандартів у моніторингу фінансових операцій. Такий підхід дозволяє не лише покращити прозорість транзакцій, але й допомагає швидше виявляти та запобігати фінансовим шахрайствам. Для клієнтів це означає, що кожна операція ретельно перевіряється, а відсутність підтвердження доходів може призвести до обмеження можливості здійснення переказів.
Нові ліміти
Згідно з новими правилами, максимальна сума переказів за місяць залежить від ризикової категорії клієнта:
- Високий ризик – до 50 000 грн на місяць.
- Середній та низький ризик – до 150 000 грн на місяць, починаючи з 1 лютого 2025 року.
Примітно, що з 1 червня 2025 року ліміт для клієнтів середнього та низького ризику буде знижено до 100 000 грн на місяць. Такий підхід дозволяє банкам краще керувати ризиками, пов’язаними з фінансовими операціями, та сприяє підвищенню безпеки всієї фінансової системи.
Впровадження нових лімітів на грошові перекази є важливим кроком у напрямку забезпечення прозорості та безпеки фінансових операцій в Україні. Завдяки підписаному меморандуму, банки отримали чіткі інструкції щодо моніторингу транзакцій, що допоможе знизити ризик шахрайства. Якщо ви користуєтесь послугами банку, зверніть увагу на свої ліміти та переконайтеся, що ваш дохід підтверджений документально, аби уникнути можливих обмежень. Слідкуйте за оновленнями від свого банку та будьте в курсі всіх змін, адже це дозволить вам ефективно керувати своїми фінансовими операціями в нових умовах.
